IKZE w kieszeni: prosty kalkulator dla oszczędzających

Kontekst biznesowy

ESALIENS TFI SA potrzebował mobilnego narzędzia, które ułatwi osobom oszczędzającym planowanie emerytalne w ramach IKZE. Celem było dostarczenie prostej, wiarygodnej i wygodnej w użyciu aplikacji na Androida, umożliwiającej szybkie oszacowanie ulgi podatkowej oraz wartości zgromadzonego kapitału.

Projekt wystartował w 2014 roku, odpowiadając na rosnące oczekiwania użytkowników względem natychmiastowego dostępu do informacji finansowych bez konieczności kontaktu z doradcą czy logowania do serwisów transakcyjnych. Kluczowe było doświadczenie użytkownika: jasny język, minimum formalności i brak barier wejścia.

Aplikacja miała również pełnić rolę narzędzia edukacyjnego, pozwalając użytkownikom samodzielnie przeprowadzać kalkulacje i świadomie porównywać scenariusze oszczędzania. Dzięki temu Esaliens wzmacniał relację z klientami, oferując realną wartość dodaną poza tradycyjnymi kanałami sprzedaży.

Wyzwanie

Największym wyzwaniem było zaprojektowanie intuicyjnej aplikacji, która wykonuje precyzyjne obliczenia w trybie offline, bez konieczności rejestracji. Logika podatkowa dla IKZE musiała działać szybko i niezawodnie, a wyniki być przedstawiane w sposób zrozumiały dla użytkowników w różnym wieku.

Równolegle należało zapewnić szeroką kompatybilność z urządzeniami o zróżnicowanych parametrach – od smartfonów po tablety – i płynne działanie na tysiącach modeli dostępnych na rynku. Dodatkowym wymaganiem było umożliwienie generowania spersonalizowanych raportów w PDF oraz wysyłki ofert e‑mailem, przy zachowaniu spójnego doświadczenia użytkownika.

Projekt wymagał także zadbania o minimalne tarcie w ścieżce użytkownika: szybkie starty, klarowną nawigację, brak konieczności logowania oraz logiczny podział wyników na składniki, tak aby decyzje finansowe były łatwiejsze.

Rozwiązanie

Zespół Leaware opracował aplikację Kalkulator IKZE z ESALIENS na Androida, wyposażoną w wydajny moduł obliczeniowy działający w pełni offline. Narzędzie pozwala oszacować ulgę podatkową za dany rok oraz łączny zgromadzony kapitał na IKZE, z przejrzystym rozbiciem na wpłaty, potencjalne zyski i prognozowaną prywatną emeryturę.

Użytkownik może wygenerować spersonalizowany raport w formacie PDF i szybko udostępnić go e‑mailem, co ułatwia analizę i archiwizację wyników. Interfejs został zaprojektowany z myślą o prostocie i czytelności, dzięki czemu z aplikacji wygodnie korzystają dorośli w każdym wieku – bez rejestracji czy logowania.

Aby zapewnić maksymalny zasięg, priorytetem była kompatybilność z bardzo szeroką gamą urządzeń i producentów. Zastosowano adaptacyjne layouty, lekką architekturę oraz rygorystyczne testy na wielu konfiguracjach, co przełożyło się na stabilność działania zarówno na smartfonach, jak i tabletach.